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 银行开户变难,企业应该怎么办?

来源:鼎泰财务 时间:2020-12-14 11:45:12浏览次数:

银行开户变难

相比之前,预约及审核要求复杂了许多,比如开户前后会上门检查并且拍照,进行招牌门牌号比对、法人名下公司数量核查,还需要提供租金发票、水电费清单等等。

有些甚至必须存现多少万、又或者排队2个月才能约开户等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

这是为什么呢?这是因为,有人利用银行账户进行非法行为,如电信诈骗,还有洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。

银行担心被监管处罚,也因此进一步加大了风控力度。

 


监管更加严格

除了开户变难,对于已经开设的企业银行账户,监管也同样变得更加严格。

一般情况下,银行会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查,主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。

如果后期漏接银行电话,或者应对错误,银行账户随时都会被冻结。


银行开户变难,企业应该怎么办?

面对更加严格的开户条件和监管,企业可以这样进行应对:

1)避免出现下面3种情况
第一,企业注册地址为虚拟地址。
第二,账户交易分散转入、分散转出,不留余额。
第三,账户交易与公司经营关联度不强,无税费、工资等日常支出。

2)及时接听电话
各位老板要对公司登记信息足够熟悉,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结。

如果您公司的账户属于下列情形,就更加要注意!
1、同一法人代表、同一地址短期内开立多个账户;
2、企业名称随意,明显与常理相悖,注册资金较高且实缴为零;
3、开户企业法人代表年龄偏大或偏小,在22岁以下或60岁以上;
4、新开户企业网银限额要求较高,与经营范围、注册资金等明显不符;
5、特殊行业或特殊状态的客户,如高风险行业客户或高风险行为客户;
6、企业实际经营内容涉及P2P领域的客户;
7、异地开立对公账户的;
8、长期休眠账户,长期不打对账单的;
9、无法联系到企业法人或财务的;
10、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

以上就是对「银行开户变难,企业应该怎么办」的介绍,如果您需要
开设银行账户,或者公司的账户出现了问题,不知道如何妥善进行处理的话,可以直接咨询在线客服或来电咨询400-6886-863。

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